150亿元“神秘消失”!德国支付巨头轰然崩塌

  • 2020-06-29
  • John Dowson

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如果说瑞幸财务造假让不少国内投资者蒙羞,那德国支付巨头轰然崩塌,显然有些让人措手不及。

如果说瑞幸财务造假让不少国内投资者蒙羞,那德国支付巨头轰然崩塌,显然有些让人措手不及。

01

150亿现金不翼而飞

4月22日下午,德国股市开盘后,德国支付巨头Wirecard股价开盘暴跌超48%。截止发稿,Wirecard报16.81欧元,下跌34.45%。连续3个交易日跌幅达83%。

当天早些时候,该公司表示,上周被审计事务所安永报告存疑的19亿欧元现金很有可能根本就不存在。

前不久,Wirecard被曝信托账户中有19亿欧元现金“不翼而飞”,无法向其审计机构安永提供这笔现金存在的证据。该公司表示,存疑的资金占其整个资产负债表总额的近四分之一。

Wirecard成立于1999年,总部位于德国慕尼黑,曾被认为是欧洲最有前途的科技公司之一。它为消费者和企业处理支付,并提供数据分析服务。该公司在全球26个国家拥有近6000名员工,2018年营收超过20亿欧元(约合22亿美元),市值曾达到240亿欧元。

毫无疑问,Wirecard被视为金融科技在德国本土取得的成功,并于2018年被纳入德国蓝筹股DAX指数。

02

轰然崩塌的支付巨头

现金不翼而飞的丑闻让Wirecard持续大跌。由此,Wirecard连续三个交易日股价分别大跌61.8%、35%、44%,累计下跌85.7%,市值蒸发111亿欧元(约880亿人民币)。

在大多数人还在讨论问题严重性的时候,据美国有线电视新闻网报道,深陷重大财务丑闻的支付公司Wirecard于上周四申请启动破产程序。

根据公司的声明,管理层以债务过度为由决定在慕尼黑申请保护。公司还表示,正在考虑是否还会为附属公司申请破产。

Wirecard曾被标榜为德国金融业的未来,但公司在承认资产负债表上有近19亿欧元(约合人民币150.8亿元)失踪之后,迅速“跌落神坛”。不到一周之内,公司的股票和债券崩盘,执掌公司近20年的前首席执行官Markus Braun涉嫌会计欺诈被捕。

受此影响,已掌舵18年之久的Wirecard CEO马库斯·布劳恩(Markus Braun)已于上周五离职,由德国证券交易所前合规官詹姆斯·弗里斯(James Freis)接替。

布劳恩在离职时暗示,Wirecard本身可能是欺诈的受害者。他在辞职前发布的视频声明中称:“不能排除Wirecard已成为大规模欺诈案的受害方。”

03

大批银行机构“踩雷”

Wirecard申请启动破产程序后,其主要贷款银行正面临16亿欧元(约127亿元人民币)的潜在损失。

据知情人士透露,本周早些时候,Wirecard还与荷兰银行、德国商业银行和ING集团等约15家银行正与Wirecard讨论有关17.5亿欧元贷款的下一步举措,这笔贷款已经发放了大约90%。

Wirecard申请破产的消息令一些银行感到意外,对下一步行动的讨论也已戛然而止。

彭博早前报道称,银行之前给Wirecard短暂的喘息,决定在评估公司长期前景之际,不要求其立即偿还贷款。但是Wirecard的破产可能让这些银行的贷款变成“坏账”。

在大批“踩雷”的银行机构目录中,软银的出现让不少人感到诧异。

媒体报道称,去年4月,1000亿美元软银愿景基金的管理机构软银旗下投资顾问公司(SBIA)通过一只可转债,对Wirecard投资约10亿美元。

有意思的是一名软银的高管透露,SBIA去年参投资Wirecard的灵感来自巴菲特。众所周知,巴菲特就曾通过结构性投资,购买可转换优先股的可转债投资金融危机期间受困的企业,然后获利。

不过这样的“甩锅”很多时候也就是看看而已,关键问题是Wirecard“暴雷”后,如何收尾。

04

投资者怎么维权?

德国慕尼黑法院6月25日晚证实已收到Wirecard的破产申请。Wirecard在公告中称,当前情况下,公司无力偿还即将于6月底到期的13亿欧元债务,唯有申请破产。董事会承认,在短时间内无法做出持续经营的预期,生存能力也无法得到保证。

这是历史上头一次,德国DAX指数的现有成分股公司宣布破产。根据规则,Wirecard并不会马上被踢出DAX,而是直到9月份下一次常规检查为止。

德媒透露,Wirecard如此迅速地申请破产让不少当地金融圈的人士感到意外,因为作为Wirecard的主要债权人之一,德国商业银行并无意在此时选择进一步“紧逼”。但在Wirecard宣布破产后,就会进入清算流程,这意味德国商业银行此前借给Wirecard的17.5亿欧元中的大部分将无法收回。

德国证券所有者权益协会(DSW)的负责人滕格勒(Marc Tüngler)称,现在很难判断Wirecard宣布破产引发的巨浪会有多大——从未有一家DAX公司破产过,且还是在如此突然的情况下,唯一能肯定的是,“影响将是空前的”。

根据德国法律,一家公司破产后,财政部可以优先从破产公司的财产中收取应纳税款,其次是社会保障费用,接着要偿还银行贷款和支付未付款的发票,赔偿链的末端才是股权持有人,换句话说,股票持有人如果没有在25日之前抛掉股票,他们可能面临“血本无归”的局面。

05

曾试图进入中国的Wirecard

德国《商报》2019年11月6日报道。德国支付巨头Wirecard计划逐步收购中国AllScore Payment Services(商银信支付服务有限责任公司)的所有股份。通过收购,Wirecard可以提供在华支付业务,并进一步扩大中国市场。此前,Wirecard已与银联开展合作。

Wirecard周二表示,已签署框架协议,投资总额将达到7000万欧元。Wirecard预计,商银信支付到2022年的EBITDA将超过5000万欧元。

经批准,Wirecard将首先收购AllScore 80%的股份,其余股票将于两年后完成收购。

现在来看,幸亏Wirecard未能在国内展开业务。而据新浪美股消息, Visa和万事达卡公司正在考虑停止允许Wirecard AG在其网络上处理付款。Visa和万事达卡都表示在继续密切关注事态发展,并评估获得的新信息。

据悉,Visa在一份声明中表示。“我们的首要任务是,并且一直是,保持Visa支付系统的完整性,以及保护消费者、商家和我们客户的利益。”

万事达卡则在一份声明中表示。“我们的首要任务是确保人们能够继续使用他们的卡片。我们将继续与各方合作,并准备采取任何必要的行动。”

移动支付领域每一个巨头牵扯的资金、用户都过于庞大了,Wirecard或许会成为全球移动支付历史上标志性事件之一,未来,我们也将持续关注时态的发展。

(编辑:张毅)

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